ntroduction et Engagement
Chez Cikaboom, la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et l’application de procédures strictes de connaissance client (KYC) sont au cœur de notre politique interne. En tant qu’entreprise responsable, opérant dans le respect des normes internationales et de la législation française, nous mettons en place des mécanismes rigoureux pour prévenir toute activité illicite et garantir l’intégrité de nos transactions.
1. Cadre Légal et Réglementaire
Nous nous conformons aux directives européennes ainsi qu’aux lois nationales en matière de prévention du blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Nos procédures KYC sont conçues pour identifier et vérifier l’identité de nos clients conformément aux exigences légales. Cela inclut :
- La collecte d’informations personnelles précises et à jour.
- La vérification d’identité par des documents officiels.
- La surveillance continue des transactions afin de détecter tout comportement suspect.
2. Processus de Connaissance Client (KYC)
Dès l’ouverture d’un compte ou lors de la première commande, nous demandons à nos clients de fournir des informations détaillées, notamment :
- Nom complet, adresse, date de naissance.
- Pièce d’identité (passeport, carte nationale d’identité) et justificatif de domicile.
- Informations supplémentaires en cas de transactions d’un montant élevé.
Ces données sont traitées de manière confidentielle et sécurisée. Elles servent uniquement à valider l’identité du client et à se conformer aux obligations légales.
3. Analyse et Surveillance des Transactions
Chaque transaction effectuée sur notre site fait l’objet d’une surveillance automatique. Nos systèmes analytiques avancés détectent toute anomalie ou toute transaction qui pourrait présenter des signes de blanchiment d’argent. En cas de comportement suspect, les mesures suivantes sont mises en œuvre :
- Blocage temporaire de la transaction.
- Examen approfondi par notre équipe de conformité.
- Notification aux autorités compétentes, si nécessaire.
Cette démarche proactive nous permet d’assurer une vigilance constante et d’agir rapidement afin de protéger nos clients et l’intégrité de nos opérations.
4. Collaboration avec les Autorités
Nous travaillons en étroite collaboration avec les autorités financières et de régulation afin d’échanger les informations pertinentes et de participer aux enquêtes en cas de suspicion d’activités illicites. Cette coopération renforce notre capacité à prévenir et à lutter contre le blanchiment d’argent.
5. Formation et Sensibilisation
Chaque membre de notre équipe reçoit une formation régulière sur les risques de blanchiment d’argent et les meilleures pratiques KYC. Cette formation permet de sensibiliser nos collaborateurs aux risques potentiels et de leur fournir les outils nécessaires pour identifier tout comportement inhabituel. La vigilance de nos employés est un élément clé dans la prévention des fraudes.
6. Confidentialité et Sécurité des Données KYC
Les informations collectées dans le cadre de nos procédures KYC sont strictement confidentielles. Elles sont stockées dans des bases de données sécurisées, accessibles uniquement aux personnels autorisés. Nous appliquons des mesures techniques et organisationnelles rigoureuses pour garantir la protection de ces données et éviter tout accès non autorisé.
7. Mesures de Conformité et Audit
Notre politique AML et KYC fait l’objet d’audits internes et externes réguliers afin de s’assurer que toutes les procédures sont en adéquation avec les exigences réglementaires et les meilleures pratiques du secteur. Ces audits permettent de mettre en lumière d’éventuelles améliorations et de renforcer notre dispositif de prévention.
8. Sanctions et Mesures Disciplinaires
En cas de non-respect des procédures KYC ou de détection d’activités suspectes, des sanctions internes sont appliquées. Ces mesures disciplinaires visent à garantir la rigueur de notre dispositif et à prévenir toute forme de négligence ou de fraude interne.
9. Transparence et Communication
Nous nous engageons à informer nos clients des mesures prises dans le cadre de notre politique AML/KYC. Des explications claires et détaillées sur nos procédures sont mises à disposition sur notre site, afin de renforcer la confiance et la transparence dans nos opérations. Nous invitons nos clients à nous contacter pour toute question relative à ces procédures.
10. Conclusion – Une Politique Solide et Proactive
La politique anti-blanchiment d’argent et les procédures KYC de Cikaboom témoignent de notre engagement total envers la transparence et la sécurité. En adoptant une approche proactive, nous veillons à ce que chaque transaction soit effectuée dans un cadre sécurisé, protégeant ainsi nos clients et notre entreprise contre toute activité illicite. Nous sommes fiers de pouvoir affirmer que notre dispositif AML/KYC est l’un des plus rigoureux du secteur, et nous continuerons d’investir dans des technologies de pointe pour renforcer encore davantage notre sécurité.